Открытие брокер экзамен на квалифицированного инвестора

Все новости

«Открытие Брокер» упростил процедуру присвоения статуса квалифицированного инвестора для своих клиентов. Теперь его можно получить в личном кабинете или мобильном приложении «Открытие Брокер» в несколько кликов, сообщает пресс-служба компании.

«Новый функционал позволит инвесторам не тратить время на поездку в офис для подачи документов и пользоваться всеми преимуществами финансовых рынков», — говорится в релизе.

Статус квалифицированного инвестора позволяет получить доступ к широкому спектру биржевых инструментов (структурные продукты; ценные бумаги, которые торгуются на американских биржах NYSE и NASDAQ; ETF от крупных иностранных инвестиционных компаний; закрытые ПИФы; акции, депозитарные расписки и еврооблигации, которые обращаются на зарубежных биржах). Для получения этого статуса инвестор должен соответствовать одному из требований:

• владеть активами и финансовыми инструментами на сумму от 6 млн рублей;
• иметь опыт работы от двух лет в российской или иностранной компании, которая совершала сделки с ценными бумагами;
• получить диплом экономиста государственного образца;
• иметь торговый оборот по сделкам за последние четыре квартала от 6 млн рублей при частоте сделок не реже 10 раз в квартал, минимум одна в месяц;
• получить квалифицированный сертификат специалиста финансового рынка, аудитора или страхового актуария, а также сертификаты определенных финансовых направлений.

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, клиентам «Открытие Брокер» необходимо зайти в личный кабинет, выбрать основание для присуждения статуса, прикрепить необходимые документы и подтвердить подачу заявки. Подробная инструкция доступна по ссылке.

«Открытие Брокер» значительно упростил процедуру присвоения статуса квалифицированного инвестора для своих клиентов. Теперь его можно получить в личном кабинете на сайте и мобильном приложении «Открытие Брокер» в несколько кликов. Новый функционал позволит инвесторам не тратить время на поездку в офис для подачи документов и пользоваться всеми преимуществами финансовых рынков в любой точке мира.

Статус квалифицированного инвестора позволяет получить доступ к широкому спектру биржевых инструментов:

Для получения этого статуса инвестор должен соответствовать одному из требований:

– владеть активами и финансовыми инструментами на сумму от 6 млн рублей;

– иметь опыт работы от двух лет в российской или иностранной компании, которая совершала сделки с ценными бумагами;

– получить диплом экономиста государственного образца;

– иметь торговый оборот по сделкам за последние четыре квартала от 6 млн рублей при частоте сделок – не реже 10 раз в квартал, минимум одна в месяц;

– получить квалифицированный сертификат специалиста финансового рынка, аудитора или страхового актуария, а также сертификаты определенных финансовых направлений.

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, клиентам «Открытие Брокер» необходимо зайти в личный кабинет или мобильное приложение (вкладка «Ещё» – «Моя информация»), выбрать основание для присуждения статуса, прикрепить необходимые документы и подтвердить подачу заявки.

«Открытие Брокер» значительно упростил процедуру присвоения статуса квалифицированного инвестора для своих клиентов. Теперь его можно получить в личном кабинете на сайте и мобильном приложении «Открытие Брокер» в несколько кликов. Новый функционал позволит инвесторам не тратить время на поездку в офис для подачи документов и пользоваться всеми преимуществами финансовых рынков в любой точке мира.

Статус квалифицированного инвестора позволяет получить доступ к широкому спектру биржевых инструментов:Структурные продукты – это готовые решения, направленные на максимально эффективную отработку определённого сценария на финансовом рынке.

• Ценные бумаги, которые торгуются на американских биржах NYSE и NASDAQ.
• ETF от крупных иностранных инвестиционных компаний.
• Закрытые ПИФы.
• Акции, депозитарные расписки и еврооблигации, которые обращаются на зарубежных биржах (NYSE, NASDAQ, XETRA, LSE).

Для получения этого статуса инвестор должен соответствовать одному из требований:

– владеть активами и финансовыми инструментами на сумму от 6 млн рублей;
– иметь опыт работы от двух лет в российской или иностранной компании, которая совершала сделки с ценными бумагами;
– получить диплом экономиста государственного образца;
– иметь торговый оборот по сделкам за последние четыре квартала от 6 млн рублей при частоте сделок – не реже 10 раз в квартал, минимум одна в месяц;
– получить квалифицированный сертификат специалиста финансового рынка, аудитора или страхового актуария, а также сертификаты определенных финансовых направлений.

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, клиентам «Открытие Брокер» необходимо зайти в личный кабинет или мобильное приложение (вкладка «Ещё» – «Моя информация»), выбрать основание для присуждения статуса, прикрепить необходимые документы и подтвердить подачу заявки.
Ещё не клиент? Откройте счёт онлайн прямо сейчас. TRANSLATE with x/> /> English

 TRANSLATE with COPY THE URL BELOW /> Back/> /> />EMBED THE SNIPPET BELOW IN YOUR SITE />Enable collaborative features and customize widget: Bing Webmaster PortalBack

Теперь давайте разберемся в деталях.

Что за статус и что он дает

Квалифицированный инвестор — это человек или юрлицо, который подтвердил свою квалификацию и получает за это доступ к дополнительным финансовым инструментам — тем, которые недоступны неквалифицированным инвесторам.

Чтобы защитить начинающих вкладчиков от излишних рисков, ЦБ разделяет инвесторов на квалифицированных и просто инвесторов. К квалифицированным по закону относятся:

1. Банк России, ВЭБ, кредитные организации, АСВ.
2. Профессиональные участники рынка ценных бумаг, клиринговые организации.
3. Некоммерческие организации субъектов РФ, которые приобретают ЗПИФы для поддержки субъектов малого и среднего бизнеса.
4. Акционерные инвестиционные фонды, НПФ, УК инвестиционных фондов.
5. Страховые организации.
6. Роснано, международные финансовые организации.

В премиум-сервисе Тинькофф-инвестиций благодаря статусу квалифицированного инвестора можно купить ценные бумаги, которые не торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах, и внебиржевые ценные бумаги: сплитированные и целые лоты евробондов российских и зарубежных компаний, структурные ноты и др.

Разные брокеры и УК могут давать квалифицированным инвесторам доступ к разному набору финансовых инструментов. Прежде чем открыть счет у нового брокера, стоит проверить список финансовых инструментов, которые у него есть.

Требования к квалифицированному инвестору

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, достаточно выполнить одно из условий:

1. владеть имуществом на сумму от 6 млн рублей. Учитываются только деньги на счетах и депозитах в банках, договоры обезличенных металлических счетов и ценные бумаги. Недвижимость или коллекция антиквариата не подойдет;
2. иметь опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами или производными инструментами. Нужно два года опыта, если организация — квалифицированный инвестор, и три года — в других случаях;
3. получить экономическое образование в вузе, который на тот момент мог аттестовывать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Или иметь аттестат специалиста финансового рынка, аудитора, страхового актуария, CFA, CIIA, FRM;
4. за последний год совершить сделки с ценными бумагами или деривативами на сумму от 6 млн рублей. При этом каждый месяц должно быть не менее одной сделки, а каждый квартал — в среднем не менее 10 сделок.

Как получить статус квалифицированного инвестора

В премиум-сервисе Тинькофф-инвестиций порядок такой:

1. Вы отправляете персональному менеджеру в чате приложения Тинькофф-инвестиций копию документа, подтверждающего, что вы соответствуете статусу.
2. Если вы храните деньги в Тинькофф-банке, менеджер сам собирает нужные документы.
3. Менеджер готовит все необходимые бумаги и присылает их в чате приложения. Документы нужно подписать кодом из смс.
4. В течение 5 рабочих дней документы проверяют и присваивают статус квалифицированного инвестора.

У каждого брокера и УК есть свой регламент признания лица квалифицированным инвестором, то есть в других организациях порядок действий может отличаться. Но суть одинакова: инвестор собирает документы, которые могут подтвердить его квалификацию, а организация их проверяет. Если все в порядке, инвестору присваивают статус квалифицированного инвестора или отказывают, если что-то не соответствует критериям ЦБ.

У каждого брокера или УК свой реестр таких инвесторов. Общего списка квалифицированных инвесторов нет.

Если у вас уже есть статус квалифицированного инвестора в Сбербанке, то в Тинькофф-инвестициях, БКС, ВТБ и у прочих брокеров и УК придется подтверждать статус с нуля, чтобы эти организации позволили вам совершать операции с инструментами для квалифицированных инвесторов. Так организации подстраховываются на случай, если другой брокер или УК выдал статус с нарушениями или если основания для такого статуса устарели.

Что в итоге

Статус квалифицированного инвестора позволяет использовать финансовые инструменты, недоступные обычным инвесторам. Например, акции инвестиционных фондов (ETF), которые не допущены к торгам на российских биржах.

Квалифицированным инвестором можно стать, если соответствовать хотя бы одному критерию из списка Банка России: капитал не менее 6 млн рублей, определенное образование и т. д.

Статус квалифицированного инвестора может присвоить брокер или управляющая компания. Для этого надо представить подтверждающие документы.

Единого реестра квалифицированных инвесторов нет, и статус, полученный у одного брокера, другим обычно не учитывается. У нового брокера или УК статус придется подтверждать заново.

Квалифицированным инвесторам доступно большое число инструментов, в том числе те, которые не торгуются в России. Рассказываем, что это за статус, какие для него требования и как его получить

Кто такой квалифицированный инвестор

Квалифицированный инвестор — это инвестор с особым статусом участника рынка ценных бумаг, который могут присвоить как частным лицам, так и организациям. Это отдельная категория инвесторов, у которой есть знания и опыт работы на рынке, а также финансовые возможности, позволяющие осознанно инвестировать в более рисковые активы.

Разделение инвесторов на квалифицированных и неквалифицированных появилось в России в 2007 году. Законодательство постепенно дорабатывали. В 2020 году вступил в силу закон, который закрепил разделение инвесторов на две категории и ограничил доступ «неквалов» к ряду инструментов — чтобы совершать некоторые сделки, им нужно пройти тестирование у брокера.

У квалифицированных инвесторов такого ограничения нет. Помимо этого, им доступно большее количество инструментов. Согласно закону «О рынке ценных бумаг», физлица и юрлица могут получить статус квалифицированного инвестора, если подадут заявление и будут соответствовать определенным требованиям. Его может присвоить брокер, управляющая компания, форекс-дилер.

Преимущества статуса квалифицированного инвестора

Квалифицированный инвестор получает доступ к большому числу финансовых инструментов, которые недоступны для «неквалов». Каждый брокер предлагает свой набор ценных бумаг. В целом он может включать:

• любые иностранные акции, в том числе те, которые не торгуются в России на Мосбирже и СПБ Бирже;

• иностранные биржевые фонды (ETF);

• депозитарные расписки;

• зарубежные производные финансовые инструменты, то есть деривативы. Например, фьючерсы;

• паи закрытых инвестиционных фондов (ЗПИФ), недоступных «неквалам». Среди них есть такие категории, как венчурные, кредитные, прямые и долгосрочные прямые инвестиции. Кроме того, «квалы» могут инвестировать в ЗПИФ, которые вкладываются в недвижимость и компании на этапе первичного публичного размещения на бирже (IPO);

• инвестиции в хедж-фонды;

• еврооблигации от иностранной компании или страны;

• структурные ноты;

• иностранные субординированные облигации и деривативы на них;

• иностранные государственные облигации, например казначейские облигации США.

Из-за санкций против российской финансовой инфраструктуры торговать некоторыми инструментами стало сложнее, особенно иностранными, а некоторыми и вовсе невозможно. Поэтому перечень доступных «квалам» инструментов может сокращаться, так что лучше узнавать подробную информацию у брокера.

Что нужно, чтобы стать квалифицированным инвестором

Частному лицу

Чтобы физлицу стать квалифицированным инвестором, ему нужно соответствовать одному из условий:

• общая стоимость активов, то есть ценных бумаг и производных финансовых инструментов, должна быть не менее ₽6 млн;
   

• а) оборот по сделкам за последний год (то есть общая цена сделок) должен составлять не менее ₽6 млн. Если инвестор торговал производными финансовыми инструментами, то учитывается цена договора, а не гарантийное обеспечение. Помимо этого, сделки по производным инструментам должны были заключаться только на организованных торгах;

  б) кроме того, за последние четыре квартала должно быть в среднем не менее десяти сделок, и они должны совершаться не реже раза в месяц. То есть в этот период не должно быть ни одного месяца, в который бы сделки не совершались;

  в) последние четыре квартала рассчитываются до даты подачи заявления о присвоении статуса «квала». Например, если инвестор подал заявление в мае 2022 года, то первым днем периода будет 1 мая 2022 года, а последним — 1 апреля 2023 года;

• высшее экономическое образование с аттестатом государственного образца в вузе, который имеет аккредитацию для профдеятельности на рынке ценных бумаг;

• аттестат специалиста финансовых рынков от ЦБ;

• не менее одного из международных финансовых сертификатов: Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA), Financial Risk Manager (FRM);

• опыт работы с ценными бумагами, в подготовке индивидуальных инвестиционных рекомендаций, управления рисками по таким сделкам в российской или иностранной организации. Если компания-работодатель сама является квалифицированным инвестором, то опыт должен быть не менее двух лет, а если нет, то не менее трех.

Юридическому лицу

Юридические лица могут стать квалифицированными инвесторами, если они представляют собой коммерческую организацию или зарегистрированный в России международный фонд, который хочет торговать российскими ценными бумагами. Кроме того, коммерческие организации тоже должны соответствовать определенным требованиям:

• иметь собственный капитал не менее ₽200 млн;

• торговать ценными бумагами или деривативами за последний год в среднем не реже пяти раз в квартал и не реже одного раза в месяц. Совокупная цена сделок — не менее ₽50 млн;

• ее выручка или общая стоимость активов за последний год — не менее ₽2 млрд согласно бухгалтерским отчетам.

Кроме того, статус квалифицированного инвестора имеют:

• Банк России, ВЭБ.РФ и «Роснано»;

• профессиональные участники рынка ценных бумаг;

• кредитные организации;

• клиринговые организации;

• акционерные инвестиционные фонды;

• управляющие компании инвестфондов, паевых инвестфондов (ПИФ) и негосударственных пенсионных фондов (НПФ);

• НПФ;

• страховые организации, в том числе иностранные, Агентство по страхованию вкладов (АСВ);

• специализированные финансовые общества, которые выпускают структурные облигации;

• некоммерческие организации в форме фондов, созданные субъектами России для поддержки малого и среднего бизнеса, которые покупают паи закрытых ПИФ;

• международные финансовые организации, в частности Международный валютный фонд (МВФ), Европейский центральный банк (ЕЦБ), Всемирный банк и другие, а также международные фонды;

• компании с выручкой не менее ₽30 млрд и чистыми активами не менее ₽700 млн по годовой отчетности.

Как получить статус квалифицированного инвестора

Некоторые брокеры предлагают оформить статус квалифицированного инвестора дистанционно. Например, у брокера ВТБ можно подать заявление через личный кабинет, приложение брокера или банка, если вы хотите учитывать деньги на банковских счетах в ВТБ. Альфа-Банк, «БКС Мир инвестиций» и «Тинькофф Инвестиции» также позволяют получить статус онлайн.

Однако у каждого брокера могут быть свои особенности присвоения статуса онлайн. В «ВТБ Мои Инвестиции», если на вашем брокерском, индивидуальном инвестиционном счете (ИИС) и субсчетах не менее ₽6 млн либо оборот по сделкам за год на эту же сумму, то не нужно отправлять подтверждающие документы. Получить статус можно в приложении — при условии, что эти активы на ваших счетах у этого брокера. Чтобы учитывать банковские счета в ВТБ, нужно подавать заявление через «ВТБ Онлайн».

Если у вас есть опыт работы в компании, являющейся профессиональным участником рынка ценных бумаг, финансовое образование, активы и оборот по сделкам у другого брокера или средства в другом банке, то в личном кабинете можно приложить подтверждающие документы:

• копию трудовой книжки, заверенную последним работодателем или нотариусом, если вы уже не работаете. Кроме того, банк может запросить копию лицензии, которая подтверждает, что ваш работодатель — квалифицированный инвестор;

• нотариально заверенную копию диплома о высшем образовании;

• нотариально удостоверенную копию любого из аттестатов: свидетельство о квалификации, сертификаты CFA, CIIA, FRM;

• документ, подтверждающий требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла по учетной цене соответствующего драгметалла;

• выписки с банковских счетов, в частности с вкладов, накопительных или расчетных счетов и т. д.;

• выписку со счета ДЕПО, в которой указано, что вам принадлежат ценные бумаги, деньги и другие финансовые инструменты;

• отчет доверительного управляющего, который подтверждает, что у вас есть ценные бумаги, деньги или другие финансовые инструменты;

• брокерский отчет со сделками за последние четыре квартала.

Справки, отчеты и выписки о ценных бумагах, вкладах, счетах и так далее должны быть на день перед днем подачи заявления на присвоение статуса «квала».

В целом брокеры требуют схожие документы, однако их список все же может немного различаться, как и условия подачи. Поэтому точный список подтверждающих документов, который вам понадобится, лучше уточнять у брокера. Кроме того, они часто публикуют их на своих сайтах, а также там можно найти регламент признания инвестора квалифицированным.

В «Тинькофф Инвестициях» получить статус квалифицированного инвестора могут только клиенты с тарифом «Премиум». Для этого нужно написать в чате приложения брокера. Если на счетах в «Тинькофф» достаточно активов и оборотов, то брокер сам соберет подтверждающие документы. В других случаях можно прислать их в чат или на электронную почту.

«Сбер» и ФГ «Финам» предлагают обратиться в офис с заявлением и документами, чтобы получить статус квалифицированного инвестора. В поддержке ИК «Фридом Финанс» на вопрос «РБК Инвестиций» ответили, что оформить статус можно онлайн, если у вас есть нужные обороты и размеры активов — как у «Фридом Финанса», так и у другого брокера, — а также опыт работы, образование и сертификаты.

В «ВТБ Мои Инвестиции» также дают список организаций, у которых есть аккредитация Банка России и которые могут выдавать аттестаты специалистам финансового рынка:

• Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР);

• Учебный, консультационный и кадровый центр МФЦ;

• Фонд «Институт фондового рынка и управления»;

• Российский экономический университет имени Г. В. Плеханова.

Утрата статуса квалифицированного инвестора

С 1 октября 2021 года брокеры получили возможность признавать инвестора квалифицированным, если он состоит в реестре таких инвесторов другого участника рынка, отметили в ЦБ. Однако регулятор пояснил, что право не означает обязанность.

Обычно брокеры не переносят статус от одного брокера к другому, поэтому если вы поменяли брокера, его придется получать заново — собирать свежие документы и подавать новое заявление. Тем не менее есть исключения. Например, «Фридом Финанс» вносит в свой реестр квалифицированных инвесторов тех, кто перевел к ним активы от брокера Альфа-Банка. Из-за санкций многим инвесторам пришлось переводить свои ценные бумаги и деньги другим брокерам. Кроме того, можно самому отказаться от статуса, для этого нужно подать заявление.

Инвестор может утратить статус квалифицированного, если брокер выяснит, что клиент отправил ему документы с недостоверными данными. Причиной утраты статуса может быть и расторжение договора между брокером и инвестором. Помимо этого, нужно уведомлять брокера о том, что вы больше не соответствуете требованиям для «квала». Например, так написано в регламенте «Сбера». Соответственно, после такого уведомления инвестора лишат статуса.

ЦБ России предложил изменить условия получения статуса «квала»

Банк России 20 июля 2022 года представил концепцию совершенствования защиты розничных инвесторов. Регулятор решил запретить неквалифицированным инвесторам покупать иностранные ценные бумаги, а также предложил изменить условия получения статуса квалифицированного инвестора.

«Эти и ряд других новаций планируется реализовать решениями и нормативными актами Банка России, некоторые из них войдут в основу законопроектов. Предложения будут обсуждаться с законодателями, участниками рынка и правительством», — отметил регулятор.