С ростом числа новых участников фондового рынка растет и ответственность контролирующих органов и некоторых организаций, деятельность которых направлена на защиту новичков от потери капитала.
Одной из таких организаций является НАУФОР, или Национальная ассоциация участников фондового рынка, являющейся некоммерческой саморегулируемой организацией (СРО).
Об организации
В соответствии с федеральным законом от 13.07.2015 № 223-ФЗ “О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка” членами той или иной СРО обязаны быть предприниматели и юрлица, которые относятся к следующим категориям:
- брокеры,
- управляющие,
- страховые компании,
- депозитарии,
- дилеры,
- МФО,
- а также инвестиционные советники.
НАУФОР — является одной из старейших и крупнейших СРО, учрежденной в 1994 г. (до 1995 г. — ПАУФОР). В её состав вошли 15 компаний, решивших разработать единые правила взаимодействия участников на финансовом рынке.
В 2016 г. — НАУФОР включена в единый реестр Банка России СРО.
Головной офис находится в Москве, но региональные представительства есть в Санкт-Петербурге, Екатеринбурге и Казани.
Цели и задачи НАУФОР
- Повышение эффективности взаимодействия всех участников финансового рынка между собой и регуляторами.
- Разработка правил работы для участников СРО и контроль их соблюдения, проведение регулярных проверок.
- Защита прав и интересов инвесторов.
- Повышение уровня квалификации профессиональных участников рынка ценных бумаг.
- Общее развитие фондового рынка в России.
- Урегулирование конфликтных ситуаций между участниками.
Членами СРО могут быть как физические (индивидуальные предприниматели), так и юридические лица, работающие на фондовом рынке РФ.
Как стать членом саморегулируемой организации
Документы, необходимые для того, чтобы стать членом СРО:
- заявление;
- копия учредительных документов;
- копия выписки из ЕГРИП или ЕГРЮЛ;
- копия свидетельства о постановке на налоговый учет в налоговом органе;
- платежное поручение о внесении вступительного взноса;
- копия лицензии на право осуществления своей деятельности.
Вступительный взнос в 2020 г. составляет 30 тыс. руб. Размер ежемесячного взноса зависит от вида деятельности.
Обучение и подтверждение квалификаций
Центр оценки квалификации НАУФОР подтверждает квалификацию у:
- специалистов по брокерской, дилерской и депозитарной деятельности;
- специалистов по управлению ценными бумагами;
- младших финансовых консультантов;
- специалистов по финансовому просвещению.
Подтверждение квалификации может быть проведено двумя путями:
- Признание ранее выданного аттестата. Стоимость для одного соискателя 6 000 руб. или 5 400 руб. для физических лиц не членов и членов НАУФОР.
- Сдача профессионального экзамена. Стоимость зависит от текущего уровня и наличия квалификации.
Программа подготовки и обучающие материалы для сдачи экзамена
Ниже представлена программа и ссылки на обучающие информационные материалы для подготовки и сдачи квалификационных экзаменов финансовым консультантам и инвестиционным советникам:
Модуль «Основы рынка ценных бумаг»:
- Рынок ценных бумаг. Функционирование финансового рынка. Понятие и виды ценных бумаг. Понятие и виды договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.
- Участники рынка ценных бумаг. Инфраструктурные организации. Виды профессиональной деятельности. Брокерская и дилерская деятельность. Деятельность по управлению ценными бумагами. Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг. Депозитарная деятельность. Деятельность по проведению организованных торгов и клиринговая деятельность. Деятельность инвестиционного советника. Совмещение видов профессиональной деятельности.
- Регулирование и саморегулирование на рынке ценных бумаг. Основные институты регулирования деятельности на рынке ценных бумаг. Полномочия Банка России в отношении деятельности на рынке ценных бумаг. Саморегулируемые организации на рынке ценных бумаг. Полномочия иных федеральных органов исполнительной власти в отношении деятельности на рынке ценных бумаг.
- Институты коллективного инвестирования. Коллективное инвестирование. Управляющие компании на рынке коллективных инвестиций. Паевые инвестиционные фонды. Негосударственные пенсионные фонды. Специализированные депозитарии на рынке коллективных инвестиций.
- Корпоративное право. Акционерные общества. Права акционеров. Управление акционерным обществом. Аффилированные лица. Раскрытие информации акционерным обществом.
- Налогообложение операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами. Объекты налогообложения. Налогообложение операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами для физических и юридических лиц. Особенности налогообложения индивидуальных инвестиционных счетов. Льгота на долгосрочное владение ценными бумагами.
- Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Нормативная база ПОД/ФТ. Требования к специальным должностным лицам. Критерии операций, подлежащих контролю. Процедуры идентификации.
- Защита прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг. Противодействие неправомерной деятельности на рынке ценных бумаг. Цели и меры защиты прав и законных интересов инвесторов. Инструменты противодействия недобросовестным практикам. Ответственность за нарушения прав и законных интересов инвесторов.
Модуль «Деятельность инвестиционного советника»:
- Требования к инвестицонному советнику. Порядок получения статуса инвестиционного советника. Квалификационные требования. Реестр инвестиционных советников. Стандарты деятельности инвестиционных советников. Программы автоследования и автоконсультрования. Отчетность инвестиционного советника.
- Квалифицированные и неквалифицированные инвесторы. Критерии признания инвестора квалифицированным инвестором. Финансовые инструменты, доступные квалифицированным и неквалифицированным инвесторам.
- Порядок определения инвестицонного профиля клиента. Сведения, используемые для определния инвестиционного профиля клиентов. Процедуры определения инвестиционного профиля клиента.
- Порядок предоставления индивидуальной инвестицонной рекомендации. Содержание индивидуальной инвестицонной рекомендации. Формы предоставления индивидуальной инвестицонной рекомендации.
- Правила контроля конфликта интересов. Конфликт интересов в деятельности инвестицонного советника. Стандарты контроля конфликта интересов.
- Внутренний контроль и риск-менеджмент инвестиционного советника. Внутренний контроль инвестиционного советника. Внутренний контроль в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Порядок взаимодействия с уполномоченным органом. Система управления рисками инвестиционного советника.
Модуль «Анализ финансовых рынков, финансовые вычисления, принципы управления портфелем ценных бумаг»:
- Анализ финансовых рынков. Технический анализ. Фундаментальный анализ. Рыночные мультпипликаторы.
- Финансовые вычисления. Основы финансовых вычислений. Дисконтрирование денежных потоков. Простой, сложный, эффективный процент. Оценка стоимости облигаций. Управление портфелем ценных бумаг. Оценка доходности и эффективности портфеля.
После прохождения семинара соискатели могут записаться на сдачу экзамена по квалификациям:
- «Младший финансовый консультант» — при наличии высшего образования (бакалавр) и практического опыта работы в финансовой сфере не менее одного года;
- «Финансовый консультант» — при наличии высшего образования (не ниже специалиста) и практического опыта работы в финансовой сфере не менее двух лет.
В качестве заключения
Стоимость экзамена для слушателей семинара в 2021 году составляет 6900 рублей.
Экзамены проводит ЦОК НАУФОР (аттестат соответствия №048 от 10.07.2019 г.) в очной форме по адресу: г. Москва, ул. Земляной вал д.65, стр.2.
В целом, чтобы физическому лицу — ИП — стать инвестиционным советником, необходимо соответствовать достаточно высоким и жестким требованиям.
Для большинства финансовых консультантов — они неподъемные.
Помимо членства в СРО, инвестиционный советник должен:
- иметь в своем штате контролера на полной ставке, выполняющего функцию противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- вести бухгалтерский учет по общей системе налогообложения, а не, например, по УСН;
- иметь личный кабинет на сайте ЦБ, где он обязан сразу же реагировать на абсолютно все запросы;
- полностью документировать и протоколировать всю свою деятельность.
Поэтому стоит четко понимать, что Вам необходимо:
- консультировать по финансовым вопросам, оказывать содействие в финансовом планировании, в частности, составлять личный финансовый план, это одно.
- давать инвестиционные советы и рекомендации — совершенно другое. Официальный статус инвестиционного советника, в данном случае, обязателен.
Читайте также:
- Подпишись на мой канал в Телеграме
- Как вести учет инвестиций — лучшие решения для инвестора.
Александр Иванов
Более 8 лет изучаю инструменты интернет заработка, создал несколько источников дохода.
Активно инвестирую в различные направления.
На страницах блога помогаю людям становиться финансово грамотными и улучшать качество своей жизни.
НАУФОР возобновляет аттестацию специалистов финансового рынка
31.08.2020
С 1 сентября 2020 года НАУФОР возобновляет проведение квалификационных экзаменов на получение квалификационного аттестата специалиста финансового рынка для физических лиц, претендующих на получение статуса квалифицированного инвестора.
Экзамены будут проводиться по следующим направлениям:
- базовый квалификационный экзамен для специалистов финансового рынка;
- специализированный квалификационный экзамен для специалистов финансового рынка по брокерской деятельности, дилерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами и деятельности форекс-дилера (экзамен первой серии).
ЗАПИСЬ
на квалификационный экзамен
на онлайн подготовку к сдаче квалификационного экзамена
Ранее НАУФОР прекратила аттестацию специалистов финансового рынка в связи с изменением законодательства и вводением системы квалификаций на финансовом рынке вместо требований к наличию аттестата. Однако до вступления с 1 апреля 2022 года поправок в закон о рынке ценных бумаг (в части категоризации инвесторов) процедуру квалификации можно пройти на основании аттестата специалиста финансового рынка. После этого срока в целях признания физических лиц квалифицированными инвесторами вместо квалифицированного аттестата нужно будет предоставить свидетельство о квалификации или международный сертификат.
НАУФОР отмечает, что нельзя получить свидетельство о квалификации по квалификационному аттестату первой серии, выданному после 1 июля 2019 года.
www.naufor.ru/tree.asp?n=20096
Базовый экзамен ФСФР (обновление: march 2023)
+ бесплатно PDF с вопросами и ответами
+ 800 подробных комментариев
Аттестаты ФСФР всех серий подразумевают, что вами был сдан базовый экзамен. Аттестат Базового экзамена — это скорее формальность, потому как никакого сертификата не даётся. Он лишь даёт право сдавать остальные серии. То есть аттестат базового экзамена — это как вступительный. Без него нельзя сдавать другие серии, как 1.0, 2.0 и т.д. Поэтому, готовиться к нему нужно основательно.
В апреле 2017 году ЦБ ввёл новые вопросы по базовому экзамену и по серии 1.0. Теперь, в нём содержится 2102 вопроса. Некоторые из них повторяются, некоторые остались на прежнем месте. Кстати, часть вопросов пересекаются с другими сериями. Т.е. в серии 1.0 примерно четверть вопросов из базового. Но в целом, экзамен усложнился. Вопросов больше, много связанных с законодательством, много задач.
Готовятся к экзамену двумся способами: в учебных центрах (ИФРУ, НАУФОР, ГрандСкул, Декарт, и т.д.) и самостоятельно. Плюсы есть и там, и там. Самостоятельно — конечно всегда дешевле, а ходить на курсы — естесственно всегда дороже.
Для тех, кто решил готовиться самостоятельно, мы разработали свой тренажер. Основных отличий от остальных два: цена (дешевле на рынке не существует) и полная статистика результатов тренировок, что существенно увеличивает качество подготовки. Посмотрите на скриншоты ниже, вам понравится.
Попробовать тренажер базового экзамена бесплатно можно здесь: https://a2-finance.com/ru/educations/trainers/plans
Ранее я достаточно подробно рассказывал о том, как стать квалифицированным инвестором и зачем это нужно. Одним из способов является получение квалификационного аттестата специалиста финансового рынка (ФСФР). Я считаю, что если вы не обладаете свободным капиталом в 6 млн руб., а также длинной историей ежемесячных торговых операций, то данный аттестат является самым доступным способом добиться статуса квалифицированного инвестора.
Что
такое аттестат ФСФР и для чего он нужен?
На самом деле, данный документ только раньше выдавался Федеральной Службой по Финансовым Рынкам, а теперь это делает Центральный Банк. Но в обиходе устоялась именно аббревиатура «ФСФР». Ее я и буду использовать.
Аттестат ФСФР является своего рода пропуском (лицензией) для трудовой деятельности в области финансовых рынков. Есть целый перечень должностей, для которых этот документ обязателен. Не буду на них останавливаться. Отмечу лишь, что, зачастую, для небольших финансовых компаний в РФ достаточно сложно найти сотрудника, удовлетворяющего нормативным требованием ЦБ по квалификации. Поэтому распространенной является практика так называемой «поддержки аттестатом», когда работник де-юре находится в штате, но де-факто нужен только из-за наличия «корочки» и никаких трудовых обязанностей не выполняет. Естественно, здесь я также не буду останавливаться слишком подробно.
Многие слышали о том, что с 1 июля 2019 года все аттестаты ФСФР были аннулированы и заморожены. Центральный Банк РФ год будет думать над тем, как изменить процедуру аттестации на основе «независимой оценки квалификации». Да, все именно так, вот только требований для персонала профучастников никто не отменял – аттестаты ФСФР все еще нужны для финансовых организаций. Кроме того, по-прежнему с помощью данного документа можно получить статус квалифицированного инвестора.
Виды
аттестатов ФСФР
Есть целых 7 видов «основных» экзаменов в зависимости от профиля деятельности. Серии аттестатов ФСФР:
- 1.0 – брокерская деятельность, дилерская
деятельность, деятельность по управлению ценными бумагами - 2.0 – клиринговая деятельность и
деятельность по проведению организованных торгов - 3.0 –деятельность по ведению реестра
владельцев ценных бумаг - 4.0 – депозитарная деятельность
- 5.0 – деятельность по управлению
инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами - 6.0 – деятельность специализированных
депозитариев инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов - 7.0 – деятельность негосударственных
пенсионных фондов по негосударственному пенсионному обеспечению
Самыми популярными являются аттестаты первой и четвертой серий – их требуется больше всего. Лично мне пришлось получить сразу оба этих документа.
Как
получить аттестат ФСФР?
Для этого необходимо всего лишь сдать пару экзаменов. Именно пару, так как сначала вас ждет базовый экзамен, а потом уже основной. А вот теперь я хочу остановиться на процессе сдачи более подробно.
1. Базовый экзамен ФСРФ
Подготовка к экзамену
Сначала Вам необходимо записаться на экзамен. Есть несколько аккредитованных организаций, имеющих право проведения таких экзаменов. Вот они. Я сдавал в «Институте фондового рынка и управления». Заявку необходимо подать не позднее чем за неделю перед экзаменом. Соберите документы (договор, анкета, копия паспорта и подтверждение оплаты), и ваша заявка будет подтверждена.
Экзамены проходят примерно раз в месяц и являются платными – около 3500 руб. за одну попытку. Сдавать можно исключительно очно. Длительность экзамена – 2 часа. Количество вопросов – около 90 (в сумме они дают 100 баллов: некоторые вопросы дают сразу 2 балла). Если сможете набрать хотя бы 80 баллов из 100, то экзамен сдан. Если не сдали, то приходите через месяц и платите снова. Лимита на количество попыток нет.
Базовый экзамен является самым сложным из всех и не так часто сдается с первого раза. Среди моих коллег бывали случаи, когда пересдавать приходилось более 10 раз. Все дело в количестве вопросов – более 2000, а также в их формулировках (ну и лени, конечно же). Встречаются, к примеру, вопросы с 10 вариантами ответа, где правильными являются 6 из их. Также составители вопросов любят играться с частицами «не», которые могут кардинально изменить суть требуемого ответа. Кроме того, иногда один и тот же вопрос встречается в различных формулировках. Всегда очень внимательно читайте вопросы. Времени вам хватит: на 90 вопросов в «билете» выделяется 2 часа. Брать на экзамен можно только карандаш, ручку и калькулятор.
По моему мнению, оптимальное
время для подготовки к базовому экзамену – месяц. Я готовится за 10 дней,
но было достаточно тяжело: на это уходило от 4 до 8 часов в день.
Теперь же о самой
методике подготовки. Еще 15 лет назад этот процесс был невероятно трудоемким,
однако сейчас существуют многочисленные онлайн-сервисы и тренажеры. Я
рекомендую вам 2 лучших сервиса:
- Forexam.ru. Полностью бесплатный. Лучший сервис из всех. Здесь вы найдете перечень всех вопросов на базовый экзамен с ответами (!). Останется только выучить их. Кроме того, невероятно полезным является онлайн тестирование, где можно проверить себя, выделить наиболее сложные вопросы и позже пройти их еще раз. Также на форуме обсуждаются решения задач и многие другие моменты. Вам ответят на любой вопрос.
- Finexam.ru. Частично бесплатный. Это, так скажем, более продвинутый сервис с множеством достаточно полезных функций для подготовки. Там я иногда пользовался бесплатным тренажером, чтобы еще раз себя проверить. Однако вполне достаточно для сдачи будет и бесплатного Forexam, но решать только вам.
Далее хотел бы
рассказать, как именно готовился к экзамену я. Все экзамены были сданы с
первого раза на 95-99 баллов. Итак, давайте поэтапно:
- Сначала прочитываете всю теорию, а именно список вопросов с ответами для того, чтобы в голове сложилось общее понимание нужной информации. Рекомендую сделать это 2 раза.
- Затем переходите к тренажерам на вышеуказанных сервисах. Отвечайте на все вопросы по порядку, «запоминая» спорные с помощью доступной в тренажере кнопки. «Запоминайте» каждый вопрос, в котором у вас есть хоть малейшее сомнение о том, что вы можете дать неверный ответ. Таким образом, из условных 2000 вопросов после первого прохождения у вас останется около 500-1000 ошибочных (либо неоднозначных). Затем решаете их (оставшиеся) снова по той же схеме. В итоге, через 4-5 итераций вопросы закончатся вы будете уверены в каждом ответе. Естественно, часть самых первых вопросов вылетят из памяти, но 80% теста вы решите практически гарантированно.
- Далее на тех же тренажерах проходите уже аналог реальных тестов, еще раз себя проверяя.
- Если не совсем в себе уверены, то перед экзаменом еще раз прочтите всю теорию
Итак, переходим к
процессу сдачи экзамена.
Экзамен
Обычно экзамен начинается
в 10:00. Приходите за пол часа и занимайте место. Телефон придется сдать, но
никто не мешает вам взять с собой еще один, предварительно сохранив на нем
ответы на вопросы. Обычно экзаменаторы следят достаточно строго, но не всегда.
К примеру, на одном из моих экзаменов проверяющий вышел на целых полчаса.
Открыто списывать не советую, могут удалить из аудитории. Иногда тест решается
на компьютере, а иногда нет.
Обычно результаты публикуются через 1-3 дня после экзамена. Никакого аттестата после успешной сдачи базового экзамена вам не дадут – вы лишь получите право сдачи нового — основного теста еще через один месяц (и снова нужно будет заплатить около 3500 руб.).
Если вы набрали 75-80 баллов и не согласны с результатами, то можете подать заявление на апелляцию не позднее, чем через 30 дней после экзамена. На апелляции вам нужно будет в письменной форме предоставить объяснения того, в каких именно вопросах вы дали правильный ответ, несмотря на то что система посчитала его неправильным. Таким образом, вам дают шанс самостоятельно найти прорехи в системе оценивания.
2. Основной экзамен ФСФР (1-7 серия).
Тут не буду останавливаться
слишком подробно. Процедура подачи заявки и прохождения экзамена практически
идентична. Скажу лишь, что основной экзамен любой серии значительно легче из-за
меньшего количества вопросов. Подготовиться к нему можно за 1-2 недели.
Сам же аттестат придется
ждать еще месяц после экзамена, если вы находитесь в регионах (так как его
привезут из Москвы вместе с материалами для следующего экзамена).
Все. После получения
заветной «бумажки» можно подавать заявление на признание вас квалифицированным
инвестором.
Будет
ли полезен аттестат ФСФР?
Естественно, заниматься ли всей этой процедурой, да еще и платить за нее (кстати говоря, если вы сдаете экзамен с первого раза, то финансовая организация, в которой вы трудоустроены, с высокой долей вероятности оплатит его за вас) захочет не каждый, но плюсов достаточно много. Это и получение статуса квалифицированного инвестора, и какие-никакие знания, полученные в результате подготовки, и мини-плюс в резюме.
В итоге, несмотря на изменения в законодательстве, все аттестаты ФСФР все еще сохраняют свою силу, а получить корочку не так уж и сложно – достаточно лишь вспомнить студенческие годы и немного «поучиться». Аттестат бессрочный. Кроме того, не исключено, что в будущем действующие аттестаты будут конвертированы в сертификаты нового образца при соблюдении ряда условий.
Автор: Алексей Соловцов
Вам может быть интересно:
Базовые знания о финансах и рынках:
- Может ли брокер украсть ваши деньги и акции?
- Как торговать на падающем рынке?
- «Buy the rumor, sell the fact». Почему инвесторы «покупают на слухах и продают на фактах»?
- «Sell in May and Go Away». Почему на фондовом рынке продают в мае и покупают в октябре?
- Как не потерять деньги на бирже? Семь главных правил
- Какие права и возможности дают инвестору различные пакеты акций компании?
- Отличия инвесторов и спекулянтов. Кто больше зарабатывает и кем лучше быть?
- Зачем ЦБ РФ снижает ключевую ставку, и кто от этого страдает?
- Маржинальная торговля и кредитные плечи. Что это и зачем?
- Что такое дюрация облигаций и зачем она нужна? Просто о сложном
- Зачем компании выкупают свои акции? Buyback: хорошо это или плохо?
- Как заработать на IPO? Стратегия инвестирования в первичные размещения акций
- Что такое конвертируемые облигации и стоит ли их покупать?
- Где используются «основные» металлы: золото, серебро, палладий, платина, медь, никель…?
- Кредитные рейтинги от Standard & Poor’s. Что это такое и как использовать?
- Что такое индексы деловой активности PMI и как их использовать?
- Используем рыночную неэффективность при дивидендных отсечках
- Показатель EBITDA человеческим языком. Что это такое и зачем нужно?
Фундаментальные обзоры эмитентов:
- Фундаментальный анализ акций Аэрофлота или «туманное будущее»
- Фундаментальный анализ акций Петропавловска или «новинка на бирже»
- Фундаментальный анализ акций Сбербанка или «уже не тот»
- Анализ АФК «Системы. Инвестиции в будущее или «долговая яма»?
- Инвестиционный анализ «Обуви России». МФО или будущее обувного ритейла?
- Фундаментальный анализ акций МТС. «Стабильность – признак мастерства»
- Фундаментальный анализ акций «Интер РАО». Фаворит в секторе
- Фундаментальный анализ акций «ФСК ЕЭС». Понятная история
- Фундаментальный анализ акций Татнефти. Стабильность и дивиденды
- Фундаментальный анализ привилегированных акций Башнефти или «вера в чудо»
- Фундаментальный анализ акций Алросы или слишком много «против»
- Фундаментальный анализ акций Ростелекома или «возвращение к жизни»
- Фундаментальный анализ акций Новатэка или «за все хорошее надо платить»
- Фундаментальный анализ акций «Mail.Ru Group» или «есть куда расти»
- Краткий анализ акций Zoom Video или «стойкость к вирусам»
- Инвестиционный анализ «TCS Group» или «это уже не банк»
КВАЛ — КУРСЫ ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ
Базовый экзамен ФСФР вопросы и ответы
- →
- →
-
Ильдар Газизов
@ildar_kvaal
Дата: 2020-05-31 02:12Время прочтения 5 минут. КВАЛ это бесплатные курсы НОК, ФСФР, CFA, FRM.
ФСФР — Федеральная служба по финансовым рынкам
НОК — Независимая оценка квалификации
Первым этапом на пути к получению статуса квалифицированного инвестора является обязательная сдача базового экзамена. Все частные инвесторы делятся на неквалифицированных и квалифицированных. У второй категории больше возможностей и инструментов для эффективной работы на финансовых рынках.
Один из доступных способов получения статуса квалифицированного инвестора – сдача базового экзамена и экзамена серии 1.0 (или любой другой из 7) по экзаменам независимой оценки квалификации.
Полномочия ФСФР России по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков с 1 сентября 2013 года упразднена и передана Центральному Банку России, ЦБ (федеральный закон от 23 июля 2013 года № 251-ФЗ). Экзамены ФСФР и аттестаты специалиста финансового рынка все еще являются гарантом вашей финансовой грамотности в России. Просто называется теперь иначе, НОК (Независимая оценка квалификации).
КВАЛ это бесплатные тренажеры НОК, ФСФР, CFA, FRM, MBA
Подготовка к базовому экзамену ФСФР
Базовый экзамен ФСФР является одним из самых сложных. Сложность заключается не только в большом количестве вопросов (2102 шт.), а в том, что некоторые из них имеют десять вариантов ответов. Верными могут быть пять или шесть пунктов. Следует быть очень внимательным, потому что многие вопросы имеют хитрую формулировку. Принцип проведения тестирования аналогичен сдаче экзамена на получение водительского удостоверения.
После сдачи базового экзамена, сертификат не выдается, однако, именно прохождение этого испытания дает право подтверждать свои знания дальше.
Экзаменационный тест состоит из 86 вопросов. Баллы начисляются за каждый вопрос: за некоторые дают 1 балл, а за другие — 2. Ответив правильно на все, можно получить 100 баллов. Прохождение теста считается успешным, если кандидат набрал не менее 80 баллов. Все задания утверждаются Центральным банком. Данные периодически обновляются, в основном это касается законодательства, которое достаточно часто изменяется. В Указании Банка России от 27 апреля 2016 года номер 4005-У «Об утверждении программы БКЭ для специалистов ФР» полностью прописан регламент проведения тестов и выдачи аттестатов.
Опасайтесь сомнительных предложений о покупке сертификатов. Каждый год Центральный Банк отменяет незаконно приобретенные аттестаты. Лица, у которых были аннулированы аттестаты, не допускаются аккредитованными организациями к сдаче экзаменов в течение трех лет с даты аннулирования аттестата.
2102 вопроса НОК разделены на 13 глав
Вопросы базового экзамена ФСФР
Рынок ценных бумаг
Глава 1. 221 вопрос
1.1. Функционирование финансового рынка;
1.2. Рынок ценных бумаг как сектор финансового рынка;
1.3. Понятие и виды ценных бумаг;
1.4. Понятие и виды договоров, являющихся производными Финансовыми инструментами.
Этот раздел включает в себя основные определения финансового рынка, законы его функционирования, структуру. Здесь рассматривается классификация ценных бумаг, их виды, понятие, свойства. То есть основные экономические категории.
Пройти бесплатный тест
Участники рынка ценных бумаг. Инфраструктурные организации
Глава 2. 236 вопросов
2.1. Виды профессиональной деятельности на финансовом рынке;
2.2. Брокерская деятельность;
2.3. Дилерская деятельность;
2.4. Деятельность форекс-дилера;
2.5. Деятельность по управлению ценными бумагами;
2.6. Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг;
2.7. Депозитарная деятельность;
2.8. Деятельность по проведению организованных торгов;
2.9. Клиринговая деятельность;
2.10. Специализированное общество;
2.11. Квалифицированные и неквалифицированные инвесторы.
Каждая категория рассматривается отдельно: брокеры, дилеры, форекс-дилеры, управление ценными бумагами, ведение реестра, депозитарии. Также осуществление торгов на бирже, клиринг, спец. общества. Упоминаются квалифицированные и неквалифицированные инвесторы.
Пройти бесплатный курс
Эмиссия ценных бумаг, обращение финансовых инструментов
Глава 3. 351 вопрос
3.1. Основные понятия, связанные с эмиссией ценных бумаг;
3.2. Процедура эмиссии эмиссионных ценных бумаг и ее этапы;
3.3. Нарушение порядка (процедуры) эмиссии ценных бумаг;
3.4. Право собственности на ценные бумаги. Учет прав на ценные бумаги;
3.5. Обращение ценных бумаг;
3.6. Биржевой и внебиржевой рынки;
3.7. Рынок производных Финансовых инструментов;
3.8. Раскрытие информации на рынке ценных бумаг.
Все ее этапы и процедуры. Рассматривается нарушения процесса выпуска и права собственности на бумаги. Представлены определения биржевого и внебиржевого рынков. Поднимаются вопросы информации и ее раскрытия.
Пройти бесплатный тест
Институты коллективного инвестирования
Глава 4. 137 вопросов
4.1. Коллективное инвестирование;
4.2. Инвестиционная декларация;
4.3. Управляющие компании на рынке коллективных инвестиций;
4.4. Паевой инвестиционный Фонд;
4.5. Негосударственные пенсионные фонды;
4.6. Специализированные депозитарии на рынке коллективных инвестиций;
4.7. Раскрытие информации на рынке коллективных инвестиций.
Здесь собрано все, что касается паевых фондов, управляющих компаний, негосударственных пенсионных фондов, депозитариев. Рассматривается структура, безопасность, отчетность и обязательства этих структур.
Пройти бесплатный курс
Государственные ценные бумаги. Госдолг
Глава 5. 90 вопросов
5.1. Государственный долг. Формирование и управление;
5.2. Государственные ценные бумаги;
5.3. Эмиссия и обращение государственных ценных бумаг.
Все, что относится к гос. имуществу. Эмиссия, управление, размещение, продажа. Перечислены ценные бумаги, относящиеся к гос. имуществу и объяснено понятие госдолга.
Пройти бесплатный тест
Гражданско-правовые основы предпринимательства
Глава 6. 92 вопроса
6.1. Общие положения;
6.2. Юридические лица;
6.3. Объекты гражданских прав;
6.4. Сделки;
6.5. Представительство;
6.6. Право собственности;
6.7. Общие положения о договоре.
Общая информация о юридических лицах, их деятельности. Гражданско-правовые основы предпринимательств. Упоминаются сделки, объекты прав собственности. Подробно изучаются договоры, их типы и общие положения. Целый пункт посвящен обязательствам и их исполнению.
Пройти бесплатный курс
Корпоративное право
Глава 7. 160 вопросов
7.1. Акционерные общества;
7.2. Реорганизация и ликвидация акционерных обществ;
7.3. Права акционеров;
7.4. Управление акционерным обществом;
7.5. Аффилированные лица;
7.6. Крупные сделки и сделки с заинтересованностью;
7.7. Приобретение акций публичного общества;
Внимание уделено акционерным обществам: управление ими, создание, реорганизация и ликвидация. Поднимается значение аффилированных лиц и порядок их учета. Определяется, что такое крупная сделка.
Пройти бесплатный тест
Регулирование финансового рынка и надзор на финансовом рынке. Защита законных интересов вкладчиков
Глава 8. 164 вопроса
8.1. Государственное регулирование рынка ценных бумаг, товарного рынка и рынка коллективных инвестиций в Российской Федерации;
8.2. Саморегулируемые организации в сфере Финансового рынка;
8.3. Защита прав и законных интересов инвесторов;
8.4. Недобросовестные практики на рынке ценных бумаг;
8.5. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Рассматривается госрегулирование. Выдача лицензий, исполнение обязательств. Контрольные мероприятия. Понятие саморегулируемых организаций, защита интересов вкладчиков. Также упоминаются недобросовестные практики (инсайдеры), противодействие нелегальному «отмыванию» доходов.
Пройти бесплатный курс
Административные правонарушения и уголовные преступления на финансовом рынке
Глава 9. 65 вопросов
9.1. Административные правонарушения на рынке ценных бумаг, товарном рынке и рынке коллективных инвестиций;
9.2. Уголовная ответственность на рынке ценных бумаг, товарном рынке и рынке коллективных инвестиций.
Здесь собрано все, что касается преступления и его состава, а также порядка выявления и устранения правонарушения.
Пройти бесплатный тест
Финансовая математика и статистика
Глава 10. 159 вопросов
10.1. Основы Финансовых расчетов;
10.2. Основы Фундаментального анализа ценных бумаг;
10.3. Базовые понятия теории вероятностей и математической статистики.
В этом разделе помимо вопросов будут присутствовать задачи. Поэтому необходимо понимать, что такое деньги и их стоимость, проценты, доходность акций и облигаций. Основополагающие моменты теории вероятности и мат. статистики. Обширная и непростая тема.
Пройти бесплатный курс
Основы бухучета и фин. отчетности на финансовом рынке
Глава 11. 97 вопросов
11.1. Основы бухгалтерского учета и анализа Финансовой отчетности;
11.2. Учет Финансовых вложений.
Помимо первичных знаний баланса и анализа, внимание уделяется вложениям, способам их отражения в учете их оценка и обесценивание.
Пройти бесплатный тест
Налогообложение на финансовом рынке
Глава 12. 141 вопрос
12.1. Налоговая система Российской Федерации;
12.2. Налогообложение организаций — участников финансового рынка;
12.3. Налогообложение доходов Физических лиц — участников финансового рынка;
12.4. Государственная пошлина;
12.5. Оказание услуг иностранным налогоплательщикам.
Достаточно обширная теория, в которой обязательно нужно следить за изменениями в законах. Рассматриваются налоги юрлиц, физических лиц. Виды и сроки уплаты. Особенности налоговой базы в части инвестиционных доходов. Государственные пошлины, оказание услуг нерезидентам.
Пройти бесплатный курс
Мировой финансовый рынок
Глава 13. 187 вопросов
13.1. Развитие мирового финансового рынка;
13.2. Основные участники мирового финансового рынка и глобальные финансовые инструменты;
13.3. Особенности иностранных финансовых рынков.
Все о главных моментах, его развитии, участниках, инструментах. Коллективные инвестиции, хедж-фонды, Биржевые инвестиционные организации. Особенность деятельности и правовых основ в США и Европе.
Пройти бесплатный тест
Ответы на базовый экзамен ФСФР скачать бесплатно
Скачать .PDF
Курсы НОК (Независимая оценка квалификации)
Курс к базовому экзамену ФСФР
Будьте осторожны! Если вам предлагают купить справку для получения статуса квалифицированного инвестора. Каждый год Центральный Банк отменяет незаконно приобретенные аттестаты. Люди, у которых были аннулированы аттестаты, не допускаются к сдаче экзаменов в течение трех лет.
Новое свидетельство НОК о квалификации подойдёт для присвоения статуса квалифицированного инвестора у брокера. Изменения вступили в силу с 01 октября 2021 года.
Платные и бесплатные тренажеры ничем не отличаются. Главная цель нашего сервиса это бесплатное финансовое образование каждому, кто желает учиться и имеет мотивацию.
Базовый экзамен
вопросы + ответы
пояснения + тренажер
990 ₽
Купить на год
Счастливчик
вопросы + ответы
пояснения + тесты
Бесплатно
Открыть доступ